Lavagem de dinheiro forex

POLÍTICA DE LAVAGEM ANTI-DINHEIRO.
"Lavagem de dinheiro" é a prática de se envolver em uma série de transações financeiras para ocultar a propriedade, a fonte, o controle ou o destino do dinheiro obtido ilegalmente. Em última análise, é o processo pelo qual os produtos do crime são feitos para parecer ter uma origem legítima. FOREX-POINT comprometeu-se a prevenir o branqueamento de capitais através do seu serviço e cumpre.
FOREX-POINT visa implementar uma política rigorosa contra o lavagem de lei para garantir que seus clientes serão identificados para tal suspeição até certo padrão para minimizar as complicações processuais para clientes genuínos e legítimos. Para cumprir o seu compromisso de prestar total assistência ao governo contra essas transações financeiras ilegais, a FOREX-POINT desenvolveu um sistema eletrônico tecnologicamente avançado e confiável que verifica sua identificação de cliente e é capaz de armazenar o registro detalhado de todas as transações financeiras anteriores.
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A FOREX-POINT também comprometeu-se a atualizar regularmente seu sistema eletrônico para a inspeção de transações suspeitas e para a verificação de registros de identificação do cliente, de acordo com os novos regulamentos conforme são promulgados, bem como fornecer treinamento para seus funcionários sobre melhorias em anti-dinheiro procedimentos de lavagem que podem ser exigidos por novos regulamentos.
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lavagem de dinheiro Forex
O branqueamento de capitais é o processo de transferência de dinheiro da economia ilegítima para a legítima. O crime de lavagem de dinheiro consiste em disfarçar a origem, a origem ou a propriedade de fundos ilegais.
Todas as transações criminais são realizadas em dinheiro e a função do lavador de dinheiro é muitas vezes traduzir essas pequenas somas em uma soma maior e mais líquida que será difícil de rastrear e mais fácil de investir. O branqueamento de capitais emergiu em grande escala internacional com a globalização da economia mundial e a internacionalização do crime organizado.
O dinheiro obtido em uma região pode, com facilidade crescente, ser transferido para outra parte do mundo, evitando a eventual recuperação por parte da lei. Com a globalização da criminalidade organizada, o dinheiro é ganho em todas as regiões do mundo e deve ser coletado, consolidado e movido.
Esse crescimento foi facilitado pelas novas tecnologias, o aumento do movimento de bens e pessoas em todo o mundo e o declínio do significado das fronteiras. Um grande número de profissionais, incluindo advogados, contabilistas e banqueiros, surgiram para prestar serviços a essa clientela criminal e corrupta com grandes quantidades de dinheiro à sua disposição. Não envolvidos no ato original, esses profissionais ajudam a perpetuar atividades criminosas e corruptas através de seus serviços. Os grupos de crime organizado se beneficiaram particularmente da expansão dos mercados financeiros globais. Eles exploraram os regimes regulatórios diferenciais e a possibilidade de transferir dinheiro entre jurisdições rapidamente, a fim de dificultar a detecção, aproveitando as discrepâncias entre os sistemas regulatórios baseados no país.
Eles procuram locais que são menos regulamentados em relação às leis internacionais contra o branqueamento de capitais. Esses paraísos, freqüentemente centros bancários offshore, fornecem sigilo bancário e corporativo. Eles também fornecem segredo para os trusts, que são usados ​​para esconder ativos em larga escala que são muitas vezes desviados ilegalmente das empresas controladas por grupos do crime organizado. Em 1996, os economistas do Fundo Monetário Internacional (FMI) sugeriram que 2% do PIB global (produto interno bruto) estava relacionado ao crime de drogas e os valores branqueados associados à corrupção e à evasão fiscal seriam uma porcentagem ainda maior. A parte da economia do mundo seria ainda maior hoje por várias razões, já que muitas formas de crime organizado cresceram nesse período e as contramedidas não conseguiram diminuir os lucros dessa atividade, exceto nas margens.
Muito dinheiro lavado foi investido em contas dolarizadas e outras moedas fortes, onde escapou de perdas significativas através de desvalorizações cambiais nos países de origem. Nos regimes offshore onde o capital financeiro não é tributado, seu crescimento é mais rápido que o do dinheiro que faz parte de regimes taxados e regulados. A gama de empresas e instituições financeiras utilizadas para lavagem de dinheiro tem proliferado com os lucros e os montantes crescentes que precisam ser lavados. Entre as instituições empregadas estão grandes bancos, bancos offshore e instituições financeiras, câmbio e negócios de transferência bancária, corretora de ações, negociantes de ouro, casinos, empresas de seguros e comerciais.
A capacidade de proteger os produtos da atividade criminosa transnacional, a evasão fiscal e a corrupção têm servido como incentivos significativos para o crescimento dessa atividade. Existe um risco limitado e poucos impedimentos para os lavadores de dinheiro e os profissionais que ajudam suas atividades. As apreensões limitadas que ocorrem são meramente um custo maior de fazer negócios. & # 8221; Os esforços internacionais patrocinados pela Organização de Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) para limitar os paraísos offshore e sancionar os países que facilitam o branqueamento de capitais ainda não reduziram acentuadamente o branqueamento de capitais.
Fontes de Milhões Lavados.
O dinheiro lavrado deriva de toda a gama de atividades ilícitas ligadas à criminalidade organizada, como narcóticos e tráfico de armas, tráfico de seres humanos, extorsão, jogos de azar, contrafacção de dinheiro e mercadorias, tráfico de espécies ameaçadas de extinção e arte e automóveis roubados. Muitas vezes, funcionários do governo corruptos movem os subornos que receberam ou o dinheiro que eles desviaram para locais offshore para segurança. Grande parte disso não pode ser tratada como dinheiro lavado em muitos países, porque essas atividades corruptas não são delitos predicados para o branqueamento de capitais.
A necessidade de ter uma infração penal pré-existente em muitos códigos criminais, é um impedimento importante para investigações efetivas de lavagem de dinheiro. As técnicas de lavagem dos grupos do crime organizado tornaram-se cada vez mais sofisticadas. São retidos especialistas que têm a capacidade de disfarçar a fonte de fundos e torná-los legítimos. Por esta razão, os grupos de crime organizado penetraram cada vez mais em economias e mercados financeiros legítimos.
Esses operadores lavaram os ativos desses investimentos diversificados, bem como das atividades ilícitas originais. O branqueamento de capitais associado à corrupção governamental de alto nível recebeu mais atenção na era pós-Guerra Fria. Líderes corrompidos lavam dinheiro derivado de múltiplas fontes: siphoned fora do tesouraria nacional; desviado da assistência estrangeira; remuneração de investidores estrangeiros ou contratados que trabalham com empréstimos de desenvolvimento de organizações multilaterais e receitas de privatização.
A onda de privatizações na década de 1990 em muitas partes do mundo contribuiu para o aumento do depósito de fundos em contas offshore não regulamentadas. No período de transição da propriedade governamental para a propriedade privada quando há uma transparência limitada, muitos dos iniciados conseguiram apropriar recursos significativos de privatização de empresas e, através de contratos elaborados de confiança, consistentes com as leis da localidade, estacionaram recursos nacionais muito valiosos em paraísos fiscais financeiros. O branqueamento de capitais associado ao processo de privatização também resultou em casos amplos e visíveis de lavagem de dinheiro internacional investigados, como o caso Raul Salinas do México e o caso Pavel Lazarenko da Ucrânia. As investigações sobre cada um desses casos, por autoridades suíças e americanas, bem como outros governos, totalizaram em centenas de milhões de dólares. No caso de Salinas, as remunerações dos narcotraficantes foram combinadas com salários para privatizações benéficas das principais indústrias estatais.
Uma questão importante é se os mecanismos serão disponibilizados no futuro para dissuadir esses depósitos e se os procedimentos serão estabelecidos para tornar esses montantes mais facilmente recuperáveis ​​pelo país de origem. Como a questão da corrupção já não é uma questão de tabu para funcionários de instituições financeiras multilaterais, o lavagem de dinheiro significativo associado a empréstimos de ajuste de projetos e estruturais tornou-se um tema de discussão permitido.
Por exemplo, pesquisadores do FMI agora reconhecem que poderiam observar os fluxos financeiros do Haiti imediatamente após o fluxo de fundos internacionais para o país. Um investigador que examinou o desvio de um empréstimo do Banco Mundial para o Paquistão rastreou US $ 30 milhões para um banco suíço. Cada vez mais, os investigadores da corrupção nessas instituições financeiras internacionais devem ser treinados para encontrar o branqueamento de capitais porque o dinheiro do suborno e os empréstimos reais do projeto terminam nos centros bancários dos países ocidentais.
Bancos e outras instituições financeiras envolvidas em lavagem de dinheiro.
Os tipos de instituições financeiras exploradas para o branqueamento de capitais proliferaram à medida que os requisitos de relatórios nos principais bancos aumentaram. Os bancos offshore surgiram em muitos locais para atender as demandas de clientes afluentes que buscam o sigilo e a ausência de requisitos de relatórios. No final de 1997, os locais offshore abrigavam mais de metade de todos os ativos transfronteiriços de âmbito mundial. Muito poucos países têm atuado na tomada de medidas para aproveitar os ativos lavados.
As exceções são os Estados Unidos e a Suíça. No entanto, o montante que eles conseguiram congelar e confiscar tem sido muito limitado, em comparação com o total de dinheiro ilegal em seus mercados financeiros. Muitos outros grandes centros bancários, como os que estão localizados na Inglaterra e na Alemanha, têm milhares de relatórios de transações suspeitas ainda têm relativamente poucos processos criminais bem-sucedidos ou confisco de ativos. Portanto, embora existam riscos significativos de ser pego por drogas contrabando, há muito menos chances de ser pego e perder o produto de drogas ou outros produtos criminais. A maior parte do branqueamento de capitais ocorre nos centros bancários offshore, muitas das quais são menos regulamentadas do que as dos principais centros bancários.
Nem todos os bancos offshore estão lavando dinheiro. Os abusadores mais flagrantes são os locais offshore sem qualquer infra-estrutura financeira ou qualquer mecanismo regulatório para monitorar os bancos ou rastrear as transações, que passam por sua localidade. Nessas situações, indivíduos e empresas estão explorando a possibilidade de segredo bancário e corporativo que essas localidades oferecem. Muitas partes do Caribe criaram grandes serviços bancários legítimos que prestam serviços a uma grande clientela internacional de negócios legítimos. Isso oferece evidências para indicar que tamanho e localização não são determinantes absolutos de se uma instituição financeira é usada como uma instalação de lavagem para a limpeza de recursos questionáveis.
Atualmente, existem diferentes nichos para diferentes categorias de lavagem de dinheiro. Os comerciantes de medicamentos têm a mais ampla gama de ativos para dispor e fluxos financeiros contínuos, portanto, eles usam todos os instrumentos financeiros disponíveis. Existe uma diferenciação significativa no mercado. Por exemplo, os negócios de transferência bancária são usados ​​principalmente por traficantes de drogas no nível da rua, enquanto que os serviços bancários privados dos principais bancos estão disponíveis apenas para clientes em grande escala.
Os bancos offshore são utilizados por indivíduos e grupos envolvidos em uma ampla gama de atividades ilícitas e lícitas. Há controles crescentes em grandes instituições financeiras, mas casos recentes revelaram que ainda é possível lavar grandes somas através de grandes bancos e através desses bancos, agências offshore. Os principais bancos americanos, como o Citibank, o Bank of New York e o Union Bank of Switzerland (UBS), bem como suas agências offshore, ocuparam um lugar proeminente nas investigações recentes sobre o branqueamento de capitais. Como uma das mulheres parlamentares minoritárias do Comitê de Banca e Finanças da Câmara dos Deputados dos Estados Unidos comentou, durante as audiências do Banco de Nova York, a falta de sanção do Citibank no caso Salinas de lavagem de dinheiro da droga que perpetuou o problema. Embora tais ações como uma Ordem de Orientação Geográfica na área de Nova York tenham transferências eletrônicas limitadas de pequenas empresas, continua a ser possível mover somas grandes, questionáveis ​​e ilegais através das operações de private banking dos principais bancos.
Os lucros para as instituições e particularmente para os funcionários dessas divisões tornaram os banqueiros muitas vezes cegos. Um relatório do Departamento de Contabilidade Geral dos Estados Unidos (GAO), recentemente divulgado, conduzido pelo órgão investigativo da agência, examinou a possibilidade de lavagem de dinheiro nos Estados Unidos. Os pesquisadores rastrearam US $ 800 milhões desses fundos que foram movidos para bancos dos EUA por um russo. Ele fez isso registrando empresas na & # 8220; localização offshore & # 8221; do Estado de Delaware, que protege o anonimato das corporações. O dinheiro foi posteriormente transferido para contas no setor bancário privado do Citibank. Nenhuma ação legal foi tomada contra os bancos, qualquer detentor da conta ou contra o indivíduo que conseguiu transferir esses fundos de origem desconhecida através do sistema bancário americano. Esta investigação revela o quão sofisticados lavadores de dinheiro podem explorar lacunas significativas nos Estados Unidos para mover grandes quantidades de dinheiro questionável através de uma importante instituição americana.
Lavagem de dinheiro no Mercosul.
O branqueamento de capitais está se tornando um problema cada vez mais grave em diversos países do Mercosul. Parte disso está relacionada à necessidade de os narcotraficantes colombianos e mexicanos lavarem seu dinheiro e a maior facilidade com que podem fazer isso em países de língua espanhola. Também é devido à proliferação de bancos offshore na América Latina e no Caribe, que agora representam 43% do total internacional. A manifestação mais visível deste fenômeno foi a construção dos resorts de Cancún que foi feito com dinheiro da droga. No entanto, o uso de hotéis através do qual lavar dinheiro não se limita ao México, já que a proliferação de hotéis de luxo na Argentina com clientela limitada é uma evidência mais visível desse problema. Mais difícil de detectar e investigar é o branqueamento de capitais através do setor bancário do Mercosul, empresas de escopo, corretoras de commodities e câmbio de moeda.
Uma investigação conjunta realizada pela Polícia Federal do Brasil, Banco Central e outras entidades informou que entre 1998-99, US $ 18 bilhões foram lavados pelo Brasil. Os lavradores de dinheiro brasileiros, de acordo com o Departamento de Estado dos Estados Unidos, dispõem de dinheiro da droga e os lucros do crime de colarinho branco. Grande parte do comércio de armas e drogas ocorre através da cidade fronteiriça de Foz de Iguaçu. A proximidade com o Paraguai, que é um importante centro de lavagem de dinheiro para a América Latina, agrava o problema. Aproximadamente, 20% do lavagem de dinheiro paraguaio está relacionado a drogas, enquanto a grande maioria emana de contrabando e contrabando.
Nenhum grande escândalo interrompeu o sistema bancário uruguaio, mas a dependência da economia uruguaia em seu setor bancário não conseguiu torná-lo muito vigilante na revisão da fonte de fundos de clientes. Um grande escândalo de lavagem de dinheiro entrou em erupção no início de 2001, com o presidente do Banco Central da Argentina, Pedro Pou, acusado de cobrir o dinheiro ilícito movido pelos bancos locais e estrangeiros. Ele tentou ocultar as informações do congresso argentino sobre essas transações ilegais. Este escândalo público surgiu após um relatório de um subcomitê do Senado dos EUA sobre lavagem de dinheiro rastreada dinheiro da droga do Citibank de volta para um banco argentino. Até US $ 10 bilhões podem ter sido lavados através de Buenos Aires. Em resposta a esses problemas, foi criada a Força-Tarefa de Ação Financeira da América do Sul (Grupo de Acção Finacional de Sudamerica contra o Lavado de Avisos-GAFISUD) em 8 de dezembro de 2000. Seus estados membros e # 8217; incluem Argentina, Bolívia, Brasil, Colômbia, Chile, Ecudor, Paraguai, Peru e Uruguai. A função vital desta organização é melhorar a coordenação no monitoramento e combate ao branqueamento de capitais na região.
Por que tem sido tão difícil se mover contra o branqueamento de capitais?
Até recentemente, foi difícil tomar medidas contra o branqueamento de capitais devido à ausência de uma vontade política necessária e aos incômodos mecanismos jurídicos internacionais que atualmente existem. Além disso, os lucros desta atividade, particularmente no setor privado, têm sido muito lucrativos para as instituições financeiras e os serviços de registro e serviços associados. As localidades offshore proporcionaram um incentivo para muitos locais sem alternativas. O branqueamento de capitais em larga escala existe desde a década de 1960. Os ditadores transferiram dinheiro para refúgios e com o aumento do comércio internacional de drogas desde o final da década de 1960, tem havido uma necessidade crescente de transferir grandes quantidades de dinheiro para o sistema financeiro legítimo. As vendas de armas secretas foram facilitadas por décadas pelo branqueamento de capitais. Embora muitos soubessem que isso estava acontecendo, a luta contra o branqueamento de capitais foi tratada como uma preocupação secundária para a preservação da influência em uma determinada região geográfica. Com o fim da Guerra Fria, o desejo de proteger certos ditadores que foram figuras-chave desta estratégia entrou em colapso.
Não havia mais necessidade de proteger o nosso ditador, & # 8221; cuja corrupção tornou-se um constrangimento para os estados e, conseqüentemente, instituições de crédito multilaterais. A lavagem de dinheiro maciça dos estados da antiga União Soviética, na década de 1990, revelou que os orçamentos e economias de países inteiros podem ser devastados pela capacidade de lavagem de dinheiro para os principais centros financeiros e locais offshore. A credibilidade de instituições multilaterais como o Banco Mundial e o FMI foi questionada. Esta tolerância à corrupção tem sido um fator altamente significativo na menor legitimidade dessas instituições que não foram necessariamente vigilantes no acompanhamento do desvio dos empréstimos que fizeram no exterior.
Sua nova ênfase na corrupção é uma tentativa de reverter essa tendência. O aumento da Internet e a rapidez das transações financeiras facilitadas pelos computadores expandiram as oportunidades e atividades de lavagem de dinheiro na segunda metade da década de 1990. Há um número crescente de sites da Web que solicitam dinheiro para transferir para o exterior, o aumento do jogo na internet e do banco virtual possibilitaram a lavagem de dinheiro sem qualquer infraestrutura para executar ou regular operações bancárias internacionais. Em vez disso, o aumento da tecnologia da informação e o crescimento da criptografia intratável proporcionaram a possibilidade de lavagem de dinheiro com maior facilidade e com anonimato quase perfeito. Tudo o que é necessário é um computador. O aumento da nova tecnologia da informação facilitou uma revolução de comunicação incrível, mas levou à proliferação de lavagem de dinheiro em alguns dos destinos mais remotos do mundo. Tais locais incluem Vanuatu, Nauru e as Ilhas Marshall através dos quais & # 8220; bancos & # 8221; bilhões foram lavados nos últimos dois anos.
Facilitar o aumento do banco virtual em locais offshore tem sido a vontade dos principais bancos de receber fundos que foram encaminhados por esses locais. Embora um software bem escrito pudesse visualizar essas transações e impedir a absorção desses fundos nos principais centros bancários, isso não ocorreu. As instituições jurídicas para combater o branqueamento de capitais são muito mais lentas do que as construídas em uma ordem antes da idade da informação. Portanto, uma transferência bancária que é movida entre quatro jurisdições em uma hora, um movimento típico para um lavador de dinheiro, levará a aplicação da lei nos Estados Unidos por ano para desvendar devido à necessidade de apresentar documentos para quatro jurisdições diferentes para obter informações sobre a transação. Implementadores de leis em países sem recursos tais que os Estados Unidos talvez nunca consigam rastrear essas transações. Em alguns casos, é legalmente impossível ou fisicamente impossível obter informações necessárias sobre o movimento do dinheiro devido ao segredo bancário ou à presença e proteção de fideicomisso. Nos Estados Unidos, é necessário um delito predicado para provar o branqueamento de capitais. No entanto, isso requer cooperação da aplicação da lei no país de origem. Nos casos em que o dinheiro é associado a um funcionário de alto nível ou seus associados, ou onde a aplicação da lei doméstica foi neutralizada pela corrupção de grupos criminosos, essa cooperação crucial nunca será divulgada. Em muitos países, muitas categorias de crimes não são infrações preconizadas para lavagem de dinheiro ou há ausência de lei de lavagem de dinheiro, deixando muitas transações financeiras fora do alcance da aplicação da lei norte-americana. Existe uma situação nova agora.
A complexidade dos casos de branqueamento de capitais significa que o número e os conhecimentos especializados necessários para enfrentar esses crimes são tão vitais que mesmo as autoridades policiais americanas, bem equipadas, podem atender apenas alguns casos importantes de aplicação da lei anualmente. Além disso, entre a corrupção da aplicação da lei doméstica em muitos países eo segredo bancário em outros, a maioria das investigações de lavagem de dinheiro são condenadas ao fracasso desde o início. À medida que as quantidades de lavagem de dinheiro crescem, a capacidade de resolver o problema permanece sempre atrás.
Por que a atual campanha contra o branqueamento de capitais?
Um crescente consenso está em desenvolvimento em muitos países desenvolvidos, de que o problema do branqueamento de capitais deve ser abordado tanto em suas economias quanto em locais offshore. Grande parte disso está passando a nível diplomático e está voltada para instituições financeiras porque a estratégia legal anterior possui limitações inerentes. O foco agora está em prevenção e não em recursos legais. O atual movimento contra o branqueamento de capitais é o resultado de uma convergência de interesses mútuos e não como uma visão unificada dos danos causados ​​pelo branqueamento de capitais. Para os Estados Unidos, a força motriz tem sido o aumento do comércio internacional de drogas, um comércio que tem enormes implicações financeiras e sociais para os Estados Unidos. Os decisores políticos americanos ficaram cada vez mais preocupados com o facto de o branqueamento de capitais permitir a perpetuação do comércio de drogas e do terrorismo.
A possibilidade de estacionar fundos em paraísos offshore dá a esses operadores ilícitos o capital de trabalho para perpetuar e perpetuar sua atividade. Mas o lavagem de dinheiro não se limita a locais locais. As autoridades americanas agora estimam que US $ 9 bilhões em narcóticos são lavados em Nova York e US $ 30 bilhões de dólares em dinheiro da droga são lavados no Texas. Para os países europeus, a abertura das fronteiras eo estabelecimento do euro em 2002 colocaram o seu território e os sistemas financeiros em maior risco. A ameaça do crime transnacional não é apenas taxas mais elevadas de violência, imigrantes indesejados, mas também crime financeiro de grande escala e lavagem de dinheiro dentro do sistema financeiro europeu. O movimento de capital para locais offshore teve graves conseqüências para a coleta de receita da Europa. Os montantes crescentes de capital protegidos em locais offshore impedem a cobrança dos impostos necessários, tornando a manutenção das contas offshore um problema ainda maior para os países europeus que precisam de receitas substanciais para manter sistemas de assistência social caros e cuidar do envelhecimento da população. Portanto, as preocupações com as receitas são mais um impulso para a ação européia do que americana contra os paraísos offshore.
Qual é a campanha atual contra o branqueamento de capitais?
Em 1989, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) foi criada para coordenar uma resposta ao problema do branqueamento de capitais. No ano seguinte, o GAFI emitiu 40 recomendações contra o branqueamento de capitais, que foram posteriormente revisadas em 1996. O GAFI, agora é composto por 29 países e duas organizações internacionais e representa os países desenvolvidos maiores, bem como alguns dos países em desenvolvimento mais afluentes. A primeira recomendação exige que os países se tornem signatários da Convenção de Viena contra o branqueamento de capitais. A convenção de Viena apenas diz respeito ao produto do branqueamento de capitais relacionado ao comércio de drogas.
No entanto, não inclui as outras categorias graves de crime com as quais o branqueamento de capitais pode ser associado. Consequentemente, as recomendações também sugerem que as proibições contra o branqueamento de capitais sejam estendidas a outras ofensas graves. Este critério levou a muitos países a tomar medidas legislativas diferentes. Alguns não criaram tráfico de seres humanos, uma das formas de crime organizado de mais rápido crescimento, uma ofensa predileta para o branqueamento de capitais. Da mesma forma, a corrupção continua na maioria dos países, incluindo os Estados Unidos, fora da lista de muitos crimes graves, que são predicados para o branqueamento de capitais.
As recomendações também tratam de medidas para identificar, traçar e confiscar ativos lavados. Várias medidas devem ser tomadas pelas instituições financeiras para garantir a manutenção de registros adequados, conhecer seus clientes e manter registros por pelo menos cinco anos para permitir a reconstrução de transações financeiras. Os funcionários do banco são obrigados a monitorar transações grandes e questionáveis ​​e a reportar transações suspeitas para as autoridades competentes sem informar os clientes em questão. Esses princípios são aplicados não só aos bancos nacionais, mas também às suas subsidiárias que estão localizadas fora do país. Os países signatários devem intensificar os controles nas fronteiras com o objetivo de limitar o movimento de grandes quantidades de dinheiro. Além disso, espera-se que os países desenvolvam métodos modernos de gestão do dinheiro, como cheques e depósitos diretos que reduzam a dependência de uma economia de caixa. Serão estabelecidos órgãos reguladores eficazes para garantir que haja medidas adequadas e pessoal suficientemente treinado para realizar a implementação desses regulamentos.
Os reguladores devem tomar esforços para garantir que os criminosos não adquiram ou tenham um controle significativo sobre as instituições financeiras. A cooperação internacional deve ser alargada no que diz respeito a transacções suspeitas, confisco, assistência mútua e extradição. As investigações cooperativas devem ser encorajadas e lançadas quando possível. Para garantir a cooperação entre os Estados, devem ser tomadas decisões sobre os melhores locais para processar os infratores. Os Relatórios Anuais são emitidos pelo FATF, no qual as equipes do país monitoraram o progresso dos estados membros e tipologias de problemas. O Relatório de Tipologias segue uma reunião anual em que especialistas em aplicação da lei, jurídicos, financeiros e reguladores discutem as tendências recentes no branqueamento de capitais, as tendências emergentes que despertam preocupações e contramedidas que se revelaram eficazes. Em junho de 2000, o GAFI listou um grupo de 15 jurisdições com graves deficiências nos esforços de combate ao branqueamento de capitais. Esta lista negra & # 8220; # 8221; baseou-se na extensão da conformidade com 25 critérios publicados.
Três das quinze jurisdições estão localizadas no Caribe e incluem Dominca, St. Kitts-Nevis e São Vicente. De acordo com o Relatório Anual emitido ao mesmo tempo, os países membros do grupo GAFI estão em grande parte em conformidade com os regulamentos. Esta avaliação baseia-se principalmente nas avaliações mútuas dos Estados membros. Existe uma dicotomia entre a percepção dos países desenvolvidos e dos centros offshore. Os paraísos fiscais ou os centros financeiros internacionais afirmam que a legislação e as infra-estruturas estão em vigor e que a maior parte do branqueamento de capitais ocorre através de grandes centros financeiros. Por outro lado, os países do continente percebem que o branqueamento de capitais está ocorrendo em locais offshore. Continua o problema de que o branqueamento de capitais persiste em ambos os tipos de locais. O GAFI agora está voltando sua atenção para problemas como o branqueamento de capitais através de operações bancárias on-line, fideicomissas e outros veículos não corporativos, os profissionais que facilitam o branqueamento de capitais, o papel das atividades de caixa versus não monetário e o branqueamento de capitais de terroristas . O GAFI é apenas um dos vários organismos multilaterais visíveis que trabalham em lavagem de dinheiro. Tem forças-tarefa regionais que incluem a Força-Tarefa de Ação Financeira do Caribe e o Grupo Ásia / Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro. As Nações Unidas e seu Escritório de Controle de Drogas e Prevenção do Crime (ODCCP) possuem um programa contra o branqueamento de capitais.
The Organization of American States (OAS) Inter-American Commission on Drug Control, as well as the Council of Europe, have launched special initiatives on money laundering. Much has also been done at the national level. The Bureau of International Narcotics and Law Enforcement of the U. S. Department of State releases annually its International Narcotics Control Strategy, approximately a quarter of it is devoted to actions against money laundering and compliance with money laundering regulations. The report assesses not only drug-related money laundering but that related to other offenses. A significant group of countries are identified as of primary concern based on their failure to meet a wide range of criteria concerning asset and information sharing, as well as the deficiencies of their legal framework. Individual countries have established domestic Financial Intelligence Units to address problems of financial crime in order to formulate more effective countermeasures.
These countries share some information within the framework of the Egmont Group. This informal alliance includes over 45 countries facilitating the exchange of records and evidentiary materials among member states. The United Nations Convention Against Transnational Organized Crime, was signed in Palermo, Italy by 123 countries (December 12-14, 2000). It contains provisions to combat money laundering as it is related to organized crime. These include adequate system of internal regulation within the signatory countries, cooperation on the regional, international and multilateral levels, and the mechanisms needed to detect the cross border movements of capital. Furthermore, it requires customer identification, record keeping, reporting of suspicious transactions. Money laundering in this convention is tied not only to traditional forms of organized crime but also to the corrupt practices facilitating it.
The enormous growth of money laundering results from several factors simultaneously: the rise of transnational organized crime, the globalization of corruption and the competition for capital in an increasingly globalized international economy. The major actors in this essentially criminal business practice are major banking centers and offshore locales, although many other institutions and businesses participate. The possibility of laundering money in so many regions of the world has resulted in the massive transfer of resources from developing and transitional countries to safe havens in the more developed countries and more protected offshore locations.
Placement of money overseas, allows criminals and corrupt individuals to evade the control of local authorities, avoid the instability of domestic banking institutions while securing access to their funds internationally. Combating money laundering requires a multi-faceted approach. It is necessary not only to target the recipients of the laundered money but also to recognize the instability of the financial system in the source country. The capacity of different states to combat organized crime and money laundering must also be enhanced. This is a difficult problem in states that often do not have the sufficient resources to provide for the basic educational, medical and social needs of their citizenry. The international actions against money laundering are now focused more on prevention and sanctions rather than the multi-faceted strategies needed to address the actual causes of the problem.
Prevention works more effectively in the international financial community than in a single country where corruption and coercion by crime groups or high level corrupt officials may prevent the implementation of needed controls. Sanctioning may work in embarrassing major banking centers into greater compliance but the enormous profits of private banking services make many institutions adhere to the letter but not the spirit of money laundering controls. Their internal audit rules screen out some of the most blatant violators but the proliferation of trust agreements and front companies make it very difficult to screen clients effectively. Many larger financial systems, such as Switzerland, which have served as major repositories for drug kingpins, corrupt officials, and oligarchs are evaluated as in compliance of money laundering provisions.
Yet they do not provide enough law enforcement resources to investigate the vast amounts of money and the diversity of actors who are laundering money through their financial system. Therefore, the probability of successfully laundering large sums may be greater and there are many jurisdictions that are considered medium or high risk for money laundering by the FATF. In developing countries, which house many offshore locations, there is desperate competition for capital. Some Caribbean nations suggest that the drive against offshore locations is not motivated so much by the desire to combat money laundering but to counter the competition for financial services. In the absence of development alternatives, there is often little incentive to get out of the money laundering business. The sanctioning regime that has been instituted is being executed without equity. Countries placed on the high-risk list, otherwise known as the “black-list,” by the FATF are not necessarily the worst offenders. Some countries with very significant problems of money laundering have escaped sanctioning because of their political connections. Some small countries in the Caribbean or territories of larger countries do not have the public relations or the regulatory capacity to prevent their sanctioning have been exposed to the full force of the FATF. Whereas a country like Liechtenstein has the abundant resources to put towards the hire of lobbyists to clear its name and also address some aspects of the problem.
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The Euro has come a long way since it entered into circulation on January 1st, 2002. It is now the official currency of 16 of the 27 member states of the European Union (EU) – with the notable exception of United Kingdom, and is consequently used daily. Consulte Mais informação.
1000s OF TRADERS HAVE SEEN THE LIVE RESULTS.
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THESE RESULTS ARE BASED ON SIMULATED OR HYPOTHETICAL PERFORMANCE RESULTS THAT HAVE CERTAIN INHERENT LIMITATIONS. UNLIKE THE RESULTS SHOWN IN AN ACTUAL PERFORMANCE RECORD, THESE RESULTS DO NOT REPRESENT ACTUAL TRADING. ALSO, BECAUSE THESE TRADES HAVE NOT ACTUALLY BEEN EXECUTED, THESE RESULTS MAY HAVE UNDER-OR OVER-COMPENSATED FOR THE IMPACT, IF ANY, OF CERTAIN MARKET FACTORS, SUCH AS LACK OF LIQUIDITY. SIMULATED OR HYPOTHETICAL TRADING PROGRAMS IN GENERAL ARE ALSO SUBJECT TO THE FACT THAT THEY ARE DESIGNED WITH THE BENEFIT OF HINDSIGHT. NO REPRESENTATION IS BEING MADE THAT ANY ACCOUNT WILL OR IS LIKELY TO ACHIEVE PROFITS OR LOSSES SIMILAR TO THESE BEING SHOWN. The information that may be presented is based on simulated trading using systems and education developed exclusively by Forex Courses. Os resultados simulados não representam a negociação real. Please note that simulated trading results may or may not have been back-tested for accuracy and that spreads/commissions are not taken into account when preparing hypothetical results. No representation is being made that any account will or is likely to achieve profits or losses similar to those that may be shown. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Individual results vary and no representation is made that clients will or are likely to achieve profits or incur losses comparable to those that may be shown.

Innovations in Identity.
Republished: Wednesday, November 30 2016, updated to reflect the latest industry news, trends and insights.
The foreign exchange market (also known as the currency market) is a complex and decentralized market where currencies are traded across the globe. This market also determines the relative values of different currencies. There are no clearing houses in foreign exchange; it is an over the counter market where brokers negotiate directly with one another.
Two key players in foreign exchange are central banks and commercial companies. Central banks frequently trade in substantial amounts and try to control supply, inflation, and interest rates. Commercial companies need foreign exchange to pay for goods and services and have a long term impact on currencies’ exchange rates. Currency conversion and trade allows businesses in one country to import goods from another country and pay in that country’s currency.
Other players in the foreign exchange market include hedge funds, investment management firms, retail foreign exchange traders, foreign exchange brokers, and money transfer companies. Western Union is a well-known provider of foreign exchange and has over 300,000 agents across the globe. Another famous example of a foreign exchange company is Bureau de Change, a currency transfer company that offers low value foreign exchange for travelers in many international airports and tourist locations.
In foreign exchange, there is no single exchange rate. Instead, different prices are offered depending on the bank, market, and location. London is the biggest geographic trading center, and the London market price of a particular currency is most often the quoted price. According to the BIS Triennial Central Bank Survey, trading in the United Kingdom accounted for 41% of the market in April 2013, followed by trading in the United States at 19%, Singapore (5.7%), and Japan (5.6%). Trade has more than doubled since 2004 due in part to the increased trading activity of high-frequency traders and the emergence of retail investors. Trading in foreign exchange markets averaged $5.3 trillion per day in April 2013, which is up from $4.0 trillion in 2010.
Banks and other financial businesses that engage in global foreign exchange are generally required by international and national regulations to verify the identity of all of their clients. In order to verify identities, they gather the necessary information including name, date of birth, contact information, and applicable identity documents such as a passport, government ID, or driver’s license. Foreign exchange identity verification is required by anti-money laundering acts intended to help stop criminal organizations from profiting from their illegal activities.
In order to ensure foreign exchange identity verification occurs in a timely and efficient manner, banks and financial institutions can use GlobalGateway from Trulioo as their eIDV solution. We offer identity verification in over 60 countries for on-demand cross-border verification, and we only use reliable and secure data sources.
Foreign exchange is an important global market that is growing daily. We understand how important risk-based procedures are and how they vary depending on location and business. We can help answer identity verification questions for any organization involved in foreign exchange.
Electronic identity verification helps your foreign exchange company:
Prepare a sound risk-mitigation process Comply with applicable anti-money laundering regulations Implement an eIDV that suits your business Open accounts faster to start trading earlier Save money with fewer manual verifications.
Foreign Exchange Case Study: IBFX.
Learn how IBFX streamlined their account opening process for China using GlobalGateway.
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2 Comentários.
Henry Jacob.
A very useful post regarding foreign exchange. People working in banking sectors and financial institution should read this. Thanks a lot for sharing this.
Pingback:Interested In Opening A Currency Exchange Store? Read This! - Serious Startups.
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Trulioo, the leading global identity verification service, provides instant electronic identity & address verification for 4 billion people in 60+ countries.

Forex money laundering

FXGM takes a strong position against money laundering. As a broker of international renown, we are in strict compliance with policies against money laundering (AML). These policies were enacted to prevent and report any money laundering and suspicious activity. Please familiarize yourself with our policy Prevention of Money Laundering and let us know if you have questions.
What is money laundering?
Money laundering is the process of disguising illicit funds by transferring to a legitimate place or financial system, without mentioning any attention from the authorities.
Once a person (s) criminal or terrorist transferred their funds to the legitimate financial systems, may transfer between banks or financial products for use in illegal activities, the purchase of goods and services, or even financing terrorism.
According to the laws and regulations, FXGIM report any attempt by a person or company to conceal the origin and ownership of assets derived from illegal activities, including fraud, theft, illegal gambling, drug trafficking and other activities .
Why do we need proof of identity from your trading account?
FXGIM requires all our customers provide supporting documentation for proof of identity and the legal origin of their funds. As part of this policy, you will be asked to provide legal documentation to verify your name, personal information and location.
It required for proof of identity?
A copy of your passport. A copy of a utility bill that includes your full name and address. In accordance with the FXGIM client, who will be required to clearly indicate the beneficiary name – the account beneficiary must match the name on your customer agreement form, and proof of identity documents. All funds wishing to withdraw must be the same beneficiary.
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